【画像付き】SBI証券の口座開設から新NISAスタートまで徹底解説!

この記事は広告を含みます。

新NISAを始めたいけど、初めての方にはハードルが高いですよね。

この記事では、「やり方が全然わからない…」という方のために、実際の画像付きで口座開設~新NISA開始まで説明します。

マネしながらやれば簡単に終わるので、ぜひやってみてください!

>今すぐSBI証券でつみたてNISAを始める

この記事を書いた人

2018年からSBI証券でつみたてNISAを続けている3人の子どもを持つワーママです!

子育てや仕事をしながらでもできる、堅実な資産運用で将来のお金を貯めています。

将来になんとなく不安があるあなたほったらかしでお金を増やしたいあなたに向けて、わかりやすく資産運用の方法を伝えていきます♪

目次

SBI証券口座開設 ~申し込みから完了まで~

STEP
SBI証券のホームページから口座開設の申し込みをする

\SBI証券公式ホームページ/

STEP
メールアドレスを登録する
STEP
届いたメールの認証コード入力
STEP
お客様情報の設定

名前や住所など、基本的な情報を入力していきます。

STEP
納税方法の選択

初心者さんは【開設する(源泉徴収あり)】を選んでね!

「確定申告が不要」を選ぶことで

  • 株や投資信託を売却したときに出た利益
  • 配当金をもらったとき

これらにかかる約20%の税金納付をSBI証券が対応してくれます!

つみたてNISAには必要ないことですが、他の株取引をやるときに必要なので設定しておきます。

STEP
NISAの選択
  • 他の証券会社でNISAをやっている場合、【今は非課税投資枠を申し込まない】を選択
STEP
iDeCoの資料請求

iDeCoもやりたい方は資料請求をしましょう。つみたてNISAのみやりたい方は請求しないでOK♪

STEP
ネット銀行の申し込み

住信SBIネット銀行はSBI証券ととても相性が良いです♪まだ持ってない方はぜひ開設しておきましょう。

新生銀行は使わないので申し込まなくてOK♪

STEP
提携するポイントの選択

株式の売買や、投資信託の残高に応じてポイントがもらえます♪

自分がよく貯めてるポイントでOK♪

選べるポイント
  • Tポイント
  • Pontaポイント
  • dポイント
  • JALマイル
  • Vポイント

あとから変更もできるから、とりあえず決めちゃおう!

STEP
規約・入力内容の確認

下までスクロールし、【同意する】をタップ

STEP
口座開設方法の選択

ネットで口座開設のほうが、簡単で早いです!

STEP
口座開設完了

ユーザーネームとログインパスワードはこの後つかうので、スクリーンショットかメモで残しておきましょう

SBI証券 本人確認書類の提出

ここからはSBI証券にログインして、本人確認書類の提出と、撮影をしていきます。

STEP
SBI証券にログインする

先ほどメモしたユーザーネームとパスワードを入れてログインします

STEP
本人確認書類の提出
STEP
マイナンバーの種類を選択
STEP
提出方法の選択

スマホカメラでの提出が楽だよ♪

STEP
完了通知受け取り方法の選択

メールで受け取りだと、郵便物を待つ必要がないので早くこのあとの手続きができるのでおススメ!

STEP
本人確認方法を選択

スマホカメラを使って、本人確認する手順に進みます

うまく撮影できないときは、明るいところに移動したり背景をかえてみてね!

口座開設完了通知の受け取り

本人確認書類の確認が終わったら、最短翌営業日にSBI証券から【完了メール】が届きます。

郵送だともうちょっと時間がかかっちゃう

メールを受け取ったら、忘れないうちにすぐ次の手続きへ進みましょう!

SBI証券 取引パスワードの設定

取引を行うために必要なパスワードを設定していきます!

STEP
メールのリンクをタップ
STEP
取引パスワード設定
STEP
電話番号など入力

申し込み時の情報を入力し、【メール送信】をタップ

STEP
取引パスワードを設定

メールできた認証コードをはりつけ、取引パスワードを設定

STEP
パスワード設定の終了

取引パスワードは今後何度も使うので、メモしておいてね!

SBI証券 初期設定

ここからはSBI証券を利用するために必要な初期設定を行っていきます。

STEP
個人情報の入力

勤め先を入力する項目がありますが、基本的に会社に連絡がくることはないので安心してください。すべて正直に答えて問題ありません。

STEP
インサイダー登録

自分または世帯主が上場株式会社に勤めている場合、会社名を入力します

該当しない場合は空欄でOK♪

STEP
振込金融機関口座の登録

ここで選んだ銀行は、投資したお金を引き出すときに使います!どこの銀行にしても大丈夫♪

STEP
手数料プランの選択
手数料プランの選び方
手数料プラン特徴
スタンダードプラン・1日の約定金額が100万円を超える人におすすめ
アクティブプラン
初心者はこちら
・1日の約定代金が100万円以下なら手数料無料
初心者や、年に数回しか株を売買しない方におすすめ
STEP
配当金の受け取り方法の選択

「株式数比例配分方式へ変更する」にチェックを入れてください

STEP
投資に関する質問

ざっくりとで大丈夫♪

STEP
アンケートに答える
STEP
内容を確認して登録完了
STEP
その他の取引口座の申し込み

つみたてNISAだけ申し込みたい場合は、すべてチェック外してください

STEP
初期設定の完了

口座開設の手続きはこれでおわり!お疲れさまでした~!!

三井住友カード(NL)の作成

SBI証券でつみたてNISAをやるには三井住友カードが必須!

よほどの理由がない限り、三井住友カードを発行してクレカ積立をしていきましょう♪

ポイントも貯まるし、買付設定も楽♡

三井住友カードがおススメな理由

①ポイントが貯まる

毎月のつみたてでVポイントがもらえるので、ほったからしで勝手にポイントが貯まっていきます。

私はポイント付与率1.0%のカードを使っているから、年間6000ポイントもGET!(※)

今後何年も積み立てていくので、ほったらかしでポイントがもらえるのは嬉しいですよね。

現金ではポイントがもらえないため、よほどの理由がない限りはお得にできるクレカ積立をおススメしています。

※2024年9月10日(火)積立設定締切分(2024年10月1日(火)買付分)までのポイント付与。

以降は対象カードごとのカードご利用金額などに応じたポイント付与率になります。

設定がかんたん

NISAの買付や金額変更など、現金決済に比べてクレジットカードの方が設定が簡単です。

銀行から毎月自動で送金設定するには、いくつかの手続きが必要なため初心者さんは混乱しがちですが、

クレカ積立であればその心配もありません。

入金忘れによって買付できなかったということも防げるため、設定を減らしたい初心者さんこそクレカ積立で楽に始めましょう。

現金決済より良いことづくめだね♪

三井住友カードの種類

発行するカードはこのどちらかでOK!

三井住友カード ゴールド(NL)は1回でも年100万円以上利用すれば、翌年以降の年会費が【永年無料】なのでおススメ!(※)

年100万円が無理なら、年会費無料の三井住友カード(NL)で大丈夫♪

※年間100万円利用の対象取引や算定期間などの実際の適用条件などの詳細は、三井住友カードのホームページを必ずご確認ください!

三井住友カード(NL)をつくる

三井住友カード ゴールド(NL)をつくる

SBI証券 つみたてアプリのダウンロード

SBI証券公式の【かんたん積立】アプリです。

これがあれば設定や、損益の確認が楽なのでダウンロードしていきましょう。

ここからアプリダウンロード

アンドロイドでもiPhoneでもつかえます

クレジットカードの登録

三井住友カード(NL)の番号がわかったら、「かんたん積立」アプリを使って登録を始めていきます。

STEP
右下の三本線をタップ
STEP
クレジットカード登録・変更タップ
STEP
カードを登録する
STEP
規約に同意してパスワード入力
STEP
本人確認

Vpassにまだログインしたことない方は、【▷ID・パスワードをお持ちでない方またはお忘れの場合】 から設定してください。

STEP
サービスへの同意
STEP
本人確認完了
STEP
カード情報を入力

カード番号は【Vpassアプリ】の「カード番号を見る」から調べられます

カード番号・有効期限を入れたら「次へ」をタップ

STEP
登録完了

これでクレカ登録はおわりです!

つみたて設定

「かんたんつみたて」アプリを使って、つみたて設定をしていきます。

STEP
右下の三本線をタップ
STEP
ファンドランキングをタップ
STEP
買いたい銘柄をタップ
STEP
積立買付をタップ
STEP
説明書を確認して、同意にチェックを入れて進む

赤色の説明書を全部読んだら、チェックできるようになるよ!

STEP
決済方法・預り区分・積立金額を入力

毎月つみたてたい場合、NISA(つみたて)を選んでね!

申込設定日について

▷決済方法が【現金】…申込設定日を自分で入力

▷決済方法が【クレジットカード】…3~9日で好きな日を設定

STEP
NISA枠ぎりぎり注文を設定し、取引パスワード入力

【NISA枠ぎりぎり注文】とは、つみたて投資枠以上につみたて注文が入っていた場合、限度額にあわせてピッタリ注文してくれる機能!

【する】にしておくと安心だよ♪

STEP
内容を確認し、設定をタップ

お疲れさまでした!
これで全ての設定は終了です♪

SBI証券で投資を始めてみよう!

SBI証券の口座開設から新NISAの買付までを画像付きでまとめてみました。

これを見ながら開設・設定をした方、お疲れさまでした♪

これからコツコツ長期でつみたてて、資産運用していきましょう!!

\無料で口座開設/

>今すぐSBI証券で投資を始める

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この記事を書いた人

30代夫婦+こども3人の5人家族

結婚してから家計管理に目覚め、9年間で4000万円貯蓄達成!
毎日忙しいママでもできる、ほったらかし投資で賢く資産を増やしてます。
メリハリつけた家計管理で、『賢く貯めて楽しく使う』がモットーです。

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