5人家族のママ りさです！
2018年からNISAを続けて7年以上たったので、夫婦の銘柄とそれぞれの実績を公開します✨
りさ参考程度に見てみてね💨
- 投資初心者の主婦でもできる資産運用が知りたい人
- 他の家庭のNISAの運用状況をみてみたい人
- 将来になんとなく不安がある人💭
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つみたて投資枠🌱
2018年からSBI証券を使って積み立て続けている損益と銘柄を公開するね💰✨
つみたて投資枠の損益
| 夫名義 | りさ名義 | |
|---|---|---|
| 元金 | 3,206,699円 | 4,311,115円 |
| 評価額 | 5,710,053円 | 7,433,235円 |
| 損益額 | +2,503,354円 | +3,122,120円 |
| 損益率 | +78.1％ | +72.4% |
夫婦2人分で562万円も増えた！
銀行に預けてたら利息10円も増えてないお金…。
NISAをしていて本当に良かった❤️🔥
りさまだ7年なのにこんなに増えてるから、今後どんどん育っていくのが楽しみ！
つみたて投資枠の銘柄
りさ夫婦2人とも投資初心者だったから、最初はいろんな銘柄を買ってたよ！
でも、投資信託は株をいくつもまとめたおまとめパックだから、こんなに何種類も買う必要がないってわかってきたんだよね。
ここからは、これまでどんな銘柄に変えてきたのか順番に見ていこう📊✨
夫分の購入銘柄一覧と金額内訳
2018年から投資を始めた夫は、最初の4年間は銘柄を変えずに運用！
私の運用成績との差が出てきた頃に、思い切って見直してもらったよ💨
| 18年つみたて開始の投資先 | つみたて金額 |
|---|---|
| ニッセイ日経225インデックスファンド | 10,000円 |
| ニッセイ外国株式インデックスファンド | 10,000円 |
| ひふみプラス | 10,000円 |
| 22年6月からの投資先 | つみたて金額 |
|---|---|
| ニッセイ日経225インデックスファンド | 10,000円 |
| ニッセイ外国株式インデックスファンド | 10,000円 |
| SBI・V・全世界株式インデックスファンド | 10,000円 |
| 22年8月からの投資先 | つみたて金額 |
|---|---|
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 23,000円 |
| SBI・V・全世界株式インデックスファンド | 10,000円 |
| 22年9月からの投資先 | つみたて金額 |
|---|---|
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 33,333～50,000円 |
りさのS&P500の利回りが良かったのをみて、22年8月から夫も外国株中心にシフト🌍
りさ日本株メインから海外メインに切り替えてくれて、正直うれしかった🫶
新NISAになってからは、「S&P500」のみを積み立ててるよ！
りさ分の購入銘柄一覧と金額内訳
2018年に投資をスタートした頃は投資初心者だったので、とりあえず3つの銘柄を1万円ずつ積み立てていたよ💰
| 18年つみたて開始の投資先 | つみたて金額 |
|---|---|
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド | 10,000円 |
| ひふみプラス | 10,000円 |
| eMAXIS Slim バランス（8資産均等型） | 10,000円 |
| 19年途中からの投資先（1回目の銘柄変更） | つみたて金額 |
|---|---|
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド | 10,000円 |
| ひふみプラス | 5,000円 |
| eMAXIS Slim バランス（8資産均等型） | 5,000円 |
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 10,000円 |
| 20年10月からの投資先（2回目の銘柄変更） | つみたて金額 |
|---|---|
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 33,333円 |
| 24年1月からの投資先（3回目の銘柄変更） | つみたて金額 |
|---|---|
| eMAXIS Slim 全世界株式インデックス | 50,000～100,000円 |
銘柄を変更した理由
- 2019年→SNSで人気だった「S&P500」を買いたくて銘柄追加！
- 20年10月→ジュニアNISAや確定拠出年金など他の投資とのバランスを考えて、「先進国株式」の1銘柄のみに変更
- 24年1月→新NISAになってからは世界中に分散投資がしたくて「全世界株式」に変更
りさ投資初心者が分からないなりに一生懸命選んだけど、今のところ後悔してないよ！
成長投資枠🚀
ここからは新NISAの成長投資枠について紹介するね✨
成長投資枠の損益
| 夫名義 | りさ名義 | |
|---|---|---|
| 元金 | 2,400,002円 | 3,961,974円 |
| 評価額 | 3,332,034円 | 4,236,802円 |
| 損益額 | 932,032円 | 274,828円 |
| 損益率 | 39％ | 6.9% |
りさ名義は個別株がかなーーーりマイナスになってるので、損益がかなり低い💦
あまり勉強せずに買ってしまったので、やっぱり投資信託が楽だなぁって実感してるよ😢
りさ恥ずかしいけど、どんな銘柄を買ったのか公開するね💨
成長投資枠の銘柄
成長投資枠は、夫婦で相談せずそれぞれ好きなものを購入💡
- 夫→投資信託のみ
- りさ→株主優待がもらえる日本株＋投資信託の組み合わせ📊
結果を見てみると、私のほうは投資信託以外マイナスになってる銘柄が多い…。
りさでも株主優待がもらえるからOK💕
とはいえ、この1年で「やっぱり投資信託のほうが楽！」と実感✨
だから2025年は、去年も買って好調だったFANG＋と高配当株の投資信託を購入予定だよ🫶
成長投資枠の買い方は、このガイドで説明してるのでチェックしてみてね👇
NISA 10月の結果からみる今後のシミュレーション
10月のりさ分の実績から、NISAのつみたて投資枠を続けていくとどうなっていくのかシミュレーションをしてみたよ！
７年間のりさ分の運用実績
| 積立額 | 4,311,115円 |
|---|---|
| 収益額 | +3,122,120円 |
| 収益率 | +72.4% |
| 運用年数 | 7年 |
この結果から年利９％でシミュレーションしていくね！
シミュレーションする内容
りさ「毎月30,000円を20年間、年利％で運用」の条件で計算するよ！
積立金額：720万円
運用益：1283万円越え！
合計でなんと2,000万円以上に🚀
あくまでシミュレーションだから、実際には下がる可能性も⚠️
りさ投資だからリスクはあるけど、銀行に預けっぱなしよりお金が増える可能性は高い！
夫婦で20年間コツコツ続けていけば4000万円超えも夢じゃない💪
銀行預金で4,000万円貯めようと思ったら果てしなく時間がかかるけど…
まだ初めてない人は、証券会社の開設方法からNISA設定方法まで画像付きで解説したガイドがあるから見ながらやってみてね👇
NISAは少額からでもやるべき❓
悩む人毎月30,000円も出せない…。
NISAは100円から投資できるので、無理のない範囲で始めれば大丈夫✨
「まずは5,000円から。家計に余裕が出たら10,000円に上げよう」という考え方でOK！
りさ無理して生活が苦しくならないようにしようね♪
毎月10,000円を20年間、利回りを平均的な５％で運用してみたら…
積立金額：240万円
運用益：171万円
合計：411万円に✨
銀行に預けてたら数円の金利しかつかないけど、NISAなら“時間×複利”の力でこんなに増える💰✨
りさ早く始めれば始めるほどお金が増えるから、今すぐスタートしてみよう🌸
FPさんに無料で相談できるサービスもあるから、家計のムダを見つけて、無理なく投資に回せるようにしていこうね💨
＼初めての相談でプレゼントもらえる／
サクッと見直ししたい方は、家計管理チェック表もぜひ使ってみてね👇
りさ家のNISAの目的
NISAで増やしたお金は、子ども3人分の教育費にあてる予定🎓✨
わが家ではNISAのほかにも、いろんな投資先に資産を分けて運用してるよ！
NISA以外の投資先👇
- 確定拠出年金…夫婦2名義分、老後資金予定
- 日本株（夫婦それぞれお小遣い）… 株主優待、値上がり益目的
- 外国株（りさのお小遣い）…値上がり益目的
- 仮想通貨（りさのお小遣い）…ミーハー心
- クラウドファンディング…今のお金を増やすほったらかし投資
教育費は高校までは家計から、大学から必要になる分をNISAから出そうと計画中🫶
必要になる時期が10年以上も先だから、NISAの〝複利×長期〟の力をしっかり活かせると思ってるよ！
これからNISAを始めてみたい方へ❤️🔥
悩む人投資って怪しい…
悩む人損することもあるんだよね？
これ、全部7年前のわたしが思ってたこと…⚡️
だけど、これからの時代はなかなか給料が上がらないのに物の値段はどんどん高くなる。
りさりさは、銀行だけにお金を預けている方が不安🌀
- 国が決めた比較的安全な投資信託しか購入できない
- 利益が非課税になる
- 100円から始められる
一度設定すれば、あとは毎月ほったらかしで積み立ててくれる投資方法！
りさ初心者が1番最初に始めやすい投資だよ！
焦らずコツコツ、賢く資産運用して将来の不安を減らしていこう💰
やり方が不安な方のために、見ればすぐできるガイドを作ったよ✍️
口座開設は最短5分でできるから、賢くお金を増やしていきたい人はどんどん行動していこうね🫶
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