【23年5月】つみたてNISAの銘柄一覧と実績公開！損益130万円突破！！

3人の子どもを育てるワーママのりさです。

2018年から5年間続けている「つみたてNISA」、23年5月の成績はどうだったのでしょうか？

早速みていきましょう！

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つみたてNISA ５月の運用実績

始めた当初から夫婦2人ともSBI証券でつみたてており、こちらが23年5月の実績です！

夫婦2人分で１３２万円も増えた！

毎月コツコツ積み立てているだけ、しかもすべて自動引き落としなので完全にほったらかし！

それでこんなに増えてるのは本当にすごい♪

22年9月の損益額は89万円だったので、8か月で43万円も増やすことができました。

銀行に預けてたら利息10円も増えてないお金、つみたてNISAをしていて本当に良かったです。

まだ5年でこれなので、今後どんどん育っていくのが楽しみすぎます。

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夫婦それぞれの保有銘柄と成績

つみたてNISAを始めた当初から、夫・妻でそれぞれ自由に銘柄を選んで運用しています。

5年経って、選んだ銘柄によって運用益にかなりの差が出てきました。

夫分は日本株と外国株、妻分は外国株がほとんどを占めています。

銘柄ごとの差をみてみると、やはり日本株より外国株メインの投資信託の方が運用率がかなり良いです。

夫分の「ニッセイ日経225インデックスファンド」と「ニッセイ外国株式インデックスファンド」は同じ時期から積み立て始めていますが、運用率に２０%も差があります。

夫・妻ともに、いつ、何の銘柄に変更したのかみていきましょう！

夫分の購入銘柄一覧と金額内訳

18年当初から22年まで銘柄変更を全くしてこなかった夫ですが、妻分との収益率の差が出てきたので変更してもらいました。

妻分のS&P500の利回りが良いからか、22年8月から投資先を変更していました。

日本株メインの投資信託よりも外国株メインにしてもらいたかったので、私としてはとても嬉しいです！

妻分の購入銘柄一覧と金額内訳

18年に始めた当初は投資初心者のわたし、どの銘柄を選べばよいかわからず3銘柄を1万円ずつ積み立てていました。

2019年からはSNSで人気だった「S&P500」を買いたくて銘柄追加！

20年10月からはジュニアNISAや確定拠出年金など他の投資とのバランスを考えて、「先進国株式」の1銘柄のみをつみたて続けています。

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つみたてNISA ５月の結果からみる今後のシミュレーション

5月の妻分の実績から、今後もつみたてNISAを続けていくとどうなっていくのかシミュレーションをしてみました！

5年間の妻分の運用実績

積立額	1,977.710円
収益額	＋736,099円
収益率	+37.2%
運用年数	5年

この結果から年利7％でシミュレーションしてみます！

シミュレーションする内容

• 毎月33,333円を20年間、年利7％で運用

この内容でシミュレーションした結果がこちらです。

積立金額：7,999,920円　　運用益：9,364,128円

運用総額は1700万円以上になりました！

あくまでシミュレーションのため、これより下がる可能性ももちろんあります。

しかし、長期投資を続けていけば、銀行預金でずっと預けているよりもお金が増える可能性が高いです。

今のところ、夫分の収益率が妻分より低いのですが、夫婦2人で20年間続ければ3000万円越えも夢ではありません。

銀行預金で3000万円貯めようと思うと37年もかかるけど、つみたてNISAで運用していくと20年間で貯まる可能性も！

早くからつみたてNISAを始めてよかったとひしひしと感じています。

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つみたてNISA 少額からでもやるべき？

「毎月33,333円も出せない……」という方でも大丈夫！

つみたてNISAは100円から投資できるので、余裕のある資金でやっていくことができます。

「まずは5000円から、家計に余裕が出たら10000円に上げよう」という考え方の方が安心！

毎月10,000円を20年間、利回りを平均的な５％で運用してみた結果です。

積立金額 240万円、運用益171万円、合計411万円に！

銀行に預けてたら数円の金利しかつかないけど、つみたてNISAならこんなに増える！

はやく始めれば始めるほど長期×複利の効果で運用益は多くなるので、気になっている方は少額からでもスタートしてみましょう。

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我が家のつみたてNISAの目的

つみたてNISAで貯めたお金は子ども3人分の教育費の予定です。

我が家ではこのほかにも

• ジュニアNISA……子ども2名義分、将来子どもに渡す予定
• 確定拠出年金……夫婦2名義分、老後資金予定
• 日本株（夫婦それぞれお小遣い）…… 株主優待、値上がり益目的
• 外国株（妻のお小遣い）……値上がり益目的
• 仮想通貨（妻のお小遣い）……ミーハー心

いろいろな投資をやっています。

教育費は高校までは家計から、大学からかかる資金をつみたてNISAから出そうと計画中です。

必要になる時期が10年以上も先なので、つみたてNISAの〝複利×長期〟の力をしっかり活かせると考えています。

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これからつみたてNISAを始めてみたい方へ

「投資って怪しい…」「損することもあるんだよね？」「お金持ちがするものでしょ」

ですが、これからの時代はなかなか給料が上がらないのに物の値段はどんどん高くなる、銀行だけにお金を預けている方が私は不安です。

つみたてNISAは

• 国が決めた比較的安全な投資信託しか購入できない
• 利益が非課税になる
• 100円から始められる

一度設定してしまえば、あとは毎月ほったらかしで積み立ててくれる投資方法！

将来にお金の不安があるのならば、まずは100円でも1000円でもよいので、余裕のある範囲で始めていくことが第一歩です。

賢く資産運用して、将来のお金の不安をなくしていきましょう！！

つみたてNISAを始めるには「証券会社の開設」が必要！

総合ネット証券の「日本顧客満足度ランキング」においてトップを獲得したSBI証券の開設方法は、こちらの記事で徹底解説しています。

画像付きで最短5分で開設できるので、つみたてNISAを始めてみたい方はぜひご覧ください。

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