株価が上がっているおかげでジュニアNISA3人分の口座が
+93万円以上の含み益になりました!
6月は+61万円だったので、1か月で32万円も増えた♪
各銘柄の運用実績を公開していきます。
- ジュニアNISAを始めようか悩んでいる方
- 他の家庭の運用状況をみてみたい方
- 児童手当の使い道に悩んでいる方
ジュニアNISA 23年7月の運用実績
長男・次男口座はSBI証券、娘口座は楽天証券で運用中!
口座 | 元金 | 損益 | 損益率 |
長男 | 1,670,427円 | +524,498円 | +31.4% |
娘 | 2,042,132円 | +369,547円 | +18.1% |
次男 | 355,563円 | +39,625円 | +11.1% |
元金407万円が500万円にまで増えました!
銀行に預けていても利息はたった数百円なのに、ジュニアNISAでは93万円も増えた!
次男口座は4月から始めたばかりだけど、すでに4万円近くも稼いでくれてます♪
投資の力すごすぎるね!!
全体としてはプラスですがマイナスになっている銘柄もあるので、それぞれの損益を見ていきましょう!
ジュニアNISA 23年7月の銘柄一覧と各実績
長男・次男口座は決まった投資信託を毎月つみたて購入。
長女口座は色々と冒険して、21~22年は株主優待狙いの日本株とレバレッジありの投資信託を購入、23年からは人気の投資信託を積み立てしています。
長男口座の銘柄 | 元金 | 損益 | 損益率 |
---|---|---|---|
大和iFreeNEXT NASDAQ100 インデックス | 818,171円 | +301,117円 | +36.8% |
三井住友TAM-SMT ゴールドインデックス・オープン | 430,014円 | +111,690円 | +26.0% |
楽天・米国高配当株式インデックスファンド | 422,242円 | +111,691円 | +26.5% |
長女口座の銘柄 | 元金 | 損益 | 損益率 |
---|---|---|---|
iFree レバレッジ S&P500 | 383,332円 | +23,719円 | +6.2% |
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 883,330円 | +149,808円 | +17.0% |
千代田化工建設 | 47,500円 | -12,400円 | -26.1% |
ピアラ | 67,900円 | -20,700円 | -30.5% |
西松屋チェーン | 141,300円 | +28,900円 | +20.5% |
ANAホールディングス | 479,370円 | +196,630円 | +41.0% |
ヤマダホールディングス | 39,400円 | +3,590円 | +9.1% |
次男口座の銘柄 | 元金 | 損益 | 損益率 |
---|---|---|---|
SBI・V・S&P500インデックスファンド | 355,563円 | +39,625円 | +11.1% |
株高のおかげで、ずっとマイナスだった銘柄もプラスになってきた!
マイナスの銘柄もあるけどまだまだ売らずにずっと保有していくつもりです。
長女口座の西松屋・ANA・ヤマダは株主優待ももらえるのでお得気分が味わえてます。
ジュニアNISAで個別株かうのも楽しいよ♪
ジュニアNISA 23年の買い付け銘柄と金額
毎日バタバタで投資に時間をかけられないので、投資信託を毎月つみたてしています。
長男口座の買い付け銘柄 | 毎月の購入金額 |
---|---|
大和iFreeNEXT NASDAQ100 インデックス | 33,333円 |
三井住友TAM-SMT ゴールドインデックス・オープン | 16,666円 |
楽天・米国高配当株式インデックスファンド | 16,666円 |
長女口座の買い付け銘柄 | 毎月の購入金額 |
---|---|
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 66,666円 |
次男口座の買い付け銘柄 | 毎月の購入金額 |
---|---|
SBI・V・S&P500インデックスファンド | 88,888円 |
長男・長女口座は80万円を12か月分で割った66,666円を毎月積み立て、
次男口座は4月から始めたので、80万円を9か月で割った88,888円を積み立て中です。
長男口座の銘柄は自動買付ができないので、毎月手動で設定しています。
長女・次男口座の銘柄は毎月自動買付できるので、お金さえ入れておけばほったらかしOK♪
上限80万円使いきるのが目標!
ジュニアNISA 今年から始めたら
今年0歳のジュニアNISAは18歳まで非課税で保有できます!
これから始めてみたらどうなるかシミュレーションしてみました。
来年以降、毎月のつみたてが0円でも年利5%で運用できたら186万円になります。
2倍以上はすごすぎる!!
年利5%は平均的な利率ですが、3%で運用シミュレーションを組んでみたらどうでしょうか?
年利3%だとしても、運用資産額は133万円にもなりました!
あくまでシミュレーションのため、これより下がる可能性も上がる可能性もありますが、株価は長期的にみると右肩上がり!
銀行預金でずっと預けているよりもお金が増えると信じて、保有を続けていきます。
どうなっていくか楽しみ!!
まとめ
ジュニアNISA自体は2023年いっぱいまで投資可能で、今から始めれば上限80万円まで投資ができます。
24年以降はいつでも引き出し可能なので、とても使いやすい制度です。
銀行預金で眠っているお金がある方、少しでも子どもにお金を増やして渡すためにジュニアNISAを始めてみてはいかかでしょうか?
楽天証券はジュニアNISAの開設は9月までとアナウンスされているので
やりたい方はすぐ口座開設を進めていきましょう!!
(SBI証券はまだアナウンスされてませんが、どちらにせよ早めがおすすめ)
子どものジュニアNISA口座は親と同じ証券会社でしか開設できません。
開設自体はすぐにできるので、ちょっとてもお金を増やしていきたい方はすぐ行動していきましょう!!
\楽天ポイントを貯めたい方におすすめ/
\T・d・Pontaポイントを貯めたい方に/
コメント