つみたてNISAの投資先・運用実績を大公開!【投資初心者の主婦が4年間続けてみた結果】

2018年からコツコツ続けている「つみたてNISA」がついに4年目となりました!

つみたてNISAは2018年から始まった国の制度で、当時は訳もわからず見切り発車でスタート。

りさ

他の投資はほぼやったことない「完全投資初心者」だったよ

よくわからず始めたつみたてNISAですが

  • 現在の運用実績
  • 今までの投資銘柄を大公開
  • これからのシミュレーション
  • 4年間のまとめ

こちらについて説明していきます。

投資初心者が始めたつみたてNISAが4年間でどうなったのか、気になる方はぜひ最後まで見ていってください!

こんな人におススメ!
  • 投資初心者の主婦でもできる資産運用が知りたい方
  • 他の家庭のつみたてNISAの運用状況をみてみたい方
  • 将来になんとなく不安がある方
目次

つみたてNISA 4年目の運用実績

4年間ずっとSBI証券でつみたてており、こちらが今までの実績です!

2022年7月上旬の実績

4年間続けて、含み益が+50万円になっていました!

毎月ほったらかしで、積み立て続けているだけでこれだけ増えて喜びとともにビックリが大きいです!!

銀行預金だと4年間で金利数円しかつかないので、早いうちからつみたてNISAを始めて本当に良かったです、

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投資初心者が選んだつみたてNISAの銘柄を全公開

今までに2度ほど銘柄変更を行い、こちらの5銘柄を保有中です。

2022年7月の保有銘柄一覧

これだけ保有していますが、22年7月現在はこのうち1銘柄のみを積み立て中です。

2018年に始めた当初は投資初心者のわたし、どの銘柄を選べばよいかわからず3銘柄を1万円ずつ積み立てていました。

購入銘柄一覧と金額の内訳
18年つみたて開始の投資先購入金額
楽天・全世界株式インデックス・ファンド10,000円
ひふみプラス10,000円
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)10,000円
19年途中からの投資先(1回目の銘柄変更)購入金額
楽天・全世界株式インデックス・ファンド10,000円
ひふみプラス5,000円
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)5,000円
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)10,000円
20年10月からの投資先(2回目の銘柄変更)購入金額
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス33,333円

2019年からはSNSで人気だった「S&P500」を買いたくて銘柄追加!

20年10月からはジュニアNISAや確定拠出年金など他の投資とのバランスを考えて、「先進国株式」の1銘柄のみをつみたて続けています。

りさ

投資初心者が分からないなりに一生懸命選んだけど、今のところ後悔してないよ!

つみたてNISA 4年間の結果からみる今後のシミュレーション

4年間の実績から

今後もつみたてNISAを続けていくとどうなっていくのかシミュレーションをしてみました!

4年間の運用実績

積立額1,644,346円
収益額+501,652円
収益率+30.51%
運用年数4年

この結果から年利7%でシミュレーションしてみます!

シミュレーションする内容

  • 毎月3.3万円を20年間、年利7%で運用

この内容でシミュレーションした結果がこちらです。

楽天証券より引用

積立金額:7,999,920円  運用益:9,364,128円

運用総額は17,364,048円になりました!

あくまでシミュレーションのため、これより下がる可能性も上がる可能性もあります。

しかし銀行預金でずっと預けているよりもお金が増えることは確かです。

りさ

どうなっていくか楽しみ!!

我が家は4年前から夫婦2人ともつみたてNISAをやっているので、このシミュレーションどおりにいってくれれば3,400万円にもなります!

銀行預金で3,400万円貯めようと思うと42年もかかるけど、つみたてNISAで運用していくと20年間で貯まる可能性も……。

早くから始めてよかったとひしひしと感じています。

我が家のつみたてNISAの目的

つみたてNISAで貯めたお金は子ども3人分の教育費の予定です。

我が家ではこのほかにも

  • ジュニアNISA……子ども2名義分、将来子どもに渡す予定
  • 確定拠出年金……夫婦2名義分、老後資金予定
  • 日本株(夫婦それぞれお小遣い)…… 株主優待、値上がり益目的
  • 外国株(妻のお小遣い)……値上がり益目的
  • 仮想通貨(妻のお小遣い)……ミーハー心

いろいろな投資をやっています。

教育費は高校までは家計から、大学からかかる資金をつみたてNISAから出そうと計画中です。

必要になる時期が10年以上も先なので、つみたてNISAの〝複利×長期〟の力をしっかり活かせると考えています。

これからつみたてNISAを始めてみたい方へ

「投資って怪しい…」「損することもあるんだよね?」「お金持ちがするものでしょ」

4年前のわたしが思っていたことです。

ですが、これからの時代はなかなか給料が上がらないのに物の値段はどんどん高くなる、銀行だけにお金を預けている方が私は不安です。

つみたてNISAは

  • 国が決めた比較的安全な投資信託しか購入できない
  • 利益が非課税になる
  • 100円から始められる

初心者が1番最初にやりやすい投資です。

一度設定してしまえば、あとは毎月ほったらかしで積み立ててくれる投資方法!

将来にお金の不安があるのならば、まずは100円でも1000円でもよいので、余裕のある範囲で始めていくことが第一歩です。

賢く資産運用して、将来のお金の不安をなくしていきましょう!!

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この記事を書いた人

30代夫婦+こども3人の5人家族

結婚してから家計管理に目覚め、9年間で4000万円貯蓄達成!
毎日忙しいママでもできる、ほったらかし投資で賢く資産を増やしてます。
メリハリつけた家計管理で、『賢く貯めて楽しく使う』がモットーです。

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